Это сделано для борьбы с мошенническими операциями.

В России ограничили лимиты на переводы. С 30 мая существует предел — не более 100 тысяч рублей без открытия банковского счета. Анонимно перевести можно будет, как раньше, сумму до 15 тысяч рублей. Соответствующий закон был принят в мае прошлого года, и теперь он вступил в силу.

С сегодняшнего дня для переводов свыше 100 тысяч рублей или эквивалента этой суммы в иностранной валюте в упрощенном порядке, в том числе с помощью электронных кошельков, потребуется пройти полную идентификацию и открыть банковский счет. Для этого человеку придется указать фамилию, имя, отчество, паспортные данные, сведения о месте регистрации и месте фактического проживания и СНИЛС. Упрощенная же идентификация предполагает только предоставление паспортных данных.

Соответствующая мера направлена на приведение российского законодательства в соответствие с международными стандартами по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Новые правила не затронут клиентов банков и переводов с их счетов.

С 1 сентября 2025 года в России планируют ввести лимит на снятие наличных в банкоматах — 50 тысяч рублей в сутки для некоторых категорий граждан. Это связано с законом, обязывающим банки проводить мероприятия по борьбе с мошенничеством при выдаче наличных денег через банкомат.

Прежде чем выдать наличные через банкомат, банк будет обязан проверить, не снимает ли клиент деньги под влиянием злоумышленников. Если будут признаки мошенничества, он должен будет ограничить на 48 часов выдачу наличных суммой не более 50 тысяч рублей в сутки.

15 мая 2025 года также вступил в силу закон, который ограничил возможности для дропперов — это посредники в различных нелегальных схемах по выводу денег с банковских карт, которые они оформляют на свое имя и продают. Мера касается только тех людей, сведения о которых есть в базе данных ЦБ РФ о мошеннических операциях. Теперь они не смогут переводить себе и другим людям больше 100 тысяч рублей в месяц. Для них также хотят ввести уголовную ответственность. Если закон примут, за преступление будет грозить до 6 лет лишения свободы со штрафом до 1 миллиона рублей.

Источник: ngs.ru